Bonjour à toutes et à tous,
Aujourd’hui je vais vous parler de la planification financière en gestion de patrimoine. Il s’agit de faire un planning ou plan financier. Il vous permettra d’atteindre vos objectifs. Quels objectifs ? C’est pouvoir :
- Assurer le financement des études de vos enfants pour ne pas « se serrer la ceinture » à ce moment là
- Avoir des revenus confortables à la retraite car vous serez en vacances toute l’année
- Préparer l’achat de votre maison ou de votre appartement etc…
EXEMPLE : pouvoir financer les études de vos enfants.
Une école comme l’INSEEC à Lyon peut coûter 10.000€ par an sur deux ans en Master. En planifiant 10 ans avant, vous pourriez mettre de côté 2.000 € par an soit 166€ par mois. En plaçant ce montant sur les marchés financiers par exemple, l’effort ne serait que de 50%, soit 10.000€ car l’autre moitié viendra de la plus-value potentielle des placements sur 10 ans.
Ce qui est important c’est la durée. Plus on s’y prend tôt, plus le gain sera élevé et moins l’effort sera important.
Tandis que sans planification, vous serez obligé de prendre l’argent que vous avez de côté ou même avoir besoin de faire un emprunt.
En résumé, grâce à une planification, on arrive à nos objectifs car on y a planifié !
« Cabinet Charretton, nous vous accompagnons sans concession, avec toute notre attention »
