Bonjour à toutes et à tous, aujourd’hui je vais vous parler de notre métier de conseiller en gestion de patrimoine.
Qu’est-ce ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine ? Il est aussi appelé conseiller patrimonial, ou gestionnaire de fortune. Il peut être indépendant ou non, c’est-à-dire qu’il peut travailler au sein d’un réseau bancaire, d’une assurance et/ou bien à son compte. Notons qu’un agent général est une profession libérale indépendante.
Il a pour mission d’établir pour ses clients un bilan patrimonial. Ce bilan permet de les conseiller sur leurs investissements et leur proposer des stratégies d’organisation patrimoniale.
Le conseiller en gestion de patrimoine peut travailler sur différentes problématiques :
- Optimiser le rendement et la fiscalité de vos placements ;
- Faire en sorte d’avoir les revenus souhaités à la retraite, lorsque vous serez en vacances toute l’année ;
- Être indépendant financièrement lors du grand âge ;
- La transmission son entreprise et /ou son patrimoine dans les meilleures conditions possibles ;
- Préparer succession ;
- Faire fructifier le patrimoine ;
- Investir dans de l’immobilier ;
- Vous protéger en en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès, ainsi que votre famille et/ou votre entreprise ;
- Préserver la valeur de l’entreprise, quoi qu’il arrive …
Tout le monde peut faire appel à un gestionnaire de patrimoine, que vous soyez salarié, chef d’entreprise, jeunes actifs ou retraités. Le gestionnaire de patrimoine a pour but de vous trouvez des solutions adaptées quelle que soit votre situation. Il est la plupart du temps rémunéré sur les solutions sur mesure mises en place.
« Cabinet Charretton, nous avons toujours la solution pour votre horizon »
