Bonjour, à toutes et a tous, je vais aujourd’hui vous parler de l’importance du profil épargnant en gestion de patrimoine.
En effet, votre profil d’épargnant est important pour bien investir votre épargne, définir vos limites et vos objectifs
Ce profil est déterminé par votre conseillé en vous posant de multiples questions. Ces questions permettent de vous proposer un placement adapté à vos besoins et votre situation. Il est toutefois possible de choisir une autre solution que celle proposée.
Les critères du profil d’épargnant :
- Vos objectifs : financer un projet, préparer sa retraite, transmettre votre capital…
- Votre horizon de placement : l’horizon de placement peut-être de court, moyen ou long terme en fonction de votre objectif
- Vos connaissances et vos expériences en matière financière
- Votre rapport au risque : c’est-à-dire votre capacité à supporter le risque des pertes. Il existe 5 profils de risques :
- sécuritaire
- prudent
- équilibré
- dynamique
- offensif
- Votre situation familiale va aussi impacter votre choix d’investissement
Voici une vidéo qui explique l’utilité du profil épargnant :
« Cabinet Charretton, nous avons toujours la solution pour votre horizon »